R-Style Software Lab.: ВПС в Собинбанке

Июль — Август 2001

«Внутрибанковская платежная система» (ВПС) — новый программный продукт компании R-Style Software Lab., предназначенный для управления финансовыми потоками в многофилиальном банке и внедренный в АБ «Собинбанк». Система установлена в головном офисе банка и всех его шестнадцати филиалах.

Один из крупнейших отечественных банков, АБ «Собинбанк» — первый пользователь ВПС в России. До этого новый продукт R-Style Software Lab. был успешно внедрен в КБ «Нефтебанк» (г. Актау, Казахстан) и Молдиндконбанк (Молдова). Систему также приобрел Национальный банк Таджикистана — на ее основе будет выстроена платежная система страны.

Успешному осуществлению проекта в российском банке была посвящена совместная пресс-конференция компании R-Style Software Lab. и АБ «Собинбанк», состоявшаяся 19 июня 2001 г. Открыл пресс-конференцию руководитель отдела внешних связей R-Style Software Lab. Михаил Лоскутов, предоставивший вступительное слово заместителю генерального директора R-Style Software Lab. Галине Киперварг.

Директор управления по корпоративным проектам компании Владимир Кузовлев в своем выступлении «Внутрибанковская платежная система» — уникальное решение для гибкого управления финансовыми потоками в многофилиальном банке» рассказал о назначении и преимуществах ВПС.

«Внутрибанковская платежная система» позволяет принять от филиала-отправителя внутрибанковский платеж и доставить его через расчетный центр в филиал-получатель, а также обеспечить позиционирование межбанковского платежа на внешний корсчет и его выгрузку во внешнюю платежную систему. Кроме того, ВПС принимает платежи из внешних платежных систем, доставляет их в филиалы-получатели и выгружает в учетное ядро банковского программного комплекса. При каждом из вышеперечисленных действий система выполняет все операции по учету движения средств, предусмотренные выбранной бухгалтерской моделью, обеспечивает корректность консолидированного баланса банка и гарантирует целостность данных и защиту информации.

ВПС — новый представитель семейства программных продуктов RS-Bank, обеспечивающий переход от автоматизации учета операций к автоматизации их выполнения; то, что система в целом выполнена в логике RS-Bank, облегчает ее освоение и интуитивное понимание функциональных возможностей.

Платежная вертикаль, реализованная в системе, обеспечивает оперативное прохождение платежных документов внутри банка, что позволяет закрыть собственные внешние корреспондентские счета филиалов и сосредоточить все ресурсы кредитной организации, а также управление ими в одном подразделении — в расчетном центре. Задача контрольно-фискальной функции ВПС — не допускать выполнения операций, выходящих за рамки компетенции конкретных специалистов, и обеспечить получение полного отчета о том, кто и когда принимал решение о выполнении каждого шага любой реализованной операции.

«Внутрибанковскую платежную систему» характеризуют гибкость, эффективность и безопасность. Она работает с произвольным количеством форм документов, в каждой из которых может содержаться неограниченное число полей. Реализованная в системе логика позволяет материализовать практически любую бухгалтерскую модель, а встроенный в программные модули интерпретатор языка RSL дает возможность наращивать функциональность, когда этого потребуют интересы дальнейшего развития банка.

Требования «Внутрибанковской платежной системы» к программно-аппаратной платформе таковы. Сетевые ОС для сервера базы данных — NetWare 4.1/5.0, IntraNetWare или Windows NT Server 4.0. Операционные системы для рабочих станций — MS-DOS 6.22, Windows95/98 или Windows NT Workstation со стандартной сетевой поддержкой.

Минимальная аппаратная конфигурация сервера базы данных — на 5—10 пользователей (процессор Intel 486DX2, тактовая частота 66 МГц, 16 Мбайт оперативной памяти, 500 Мбайт внешней памяти), а минимальная конфигурация сетевого оборудования (до 25 пользователей) — Ethernet 10Мбит. Для всех платформ используется СУБД Pervasive.SQL 2000. Файлы базы данных на сервере должны быть конвертированы в соответствующий формат.

Начальник отдела поддержки телекоммуникаций Собинбанка Альберт Абдуллаев представил слушателям информацию о процессе внедрения и опыте эксплуатации ВПС.

Собинбанк (полное название — Акционерный банк «Содействие общественным инициативам») был учрежден в 1990 г. В 1997 г. был преобразован в открытое акционерное общество. Уставный капитал банка в настоящее время составляет 500 млн руб. В России банк входит в десятку крупнейших с капиталом, превышающим 3,5 млрд руб. Среди клиентов банка — крупные предприятия ракетно-космической отрасли, федеральные министерства и ведомства, предприятия алмазодобывающей и алмазообрабатывающей промышленности, муниципальные и региональные органы власти и управления, предприятия топливно-энергетического комплекса, судоходные и рыболовецкие компании, строительные и дорожно-строительные организации, предприятия, работающие на рынке недвижимости. Банк обслуживает также финансовые, инвестиционные и страховые компании, негосударственные пенсионные фонды, торговые фирмы и зарубежные компании.

Собинбанк имеет сеть отделений в Москве, ведет активную политику по продвижению своих услуг в регионы: филиалы и отделения банка открыты в 18 городах страны — Архангельске, Волгограде, Калининграде, Новосибирске, Омске, Перми, Санкт-Петербурге, Северодвинске, Ханты-Мансийске, Якутске и ряде других городов. Представительства Собинбанка открыты в Киеве и Финляндии. Численность персонала банка — более 800 человек.

Внедрение «Внутрибанковской платежной системы» в Собинбанке осуществлялось в два этапа. В ходе первого специалисты R-Style Software Lab. ввели в эксплуатацию необходимое программное обеспечение в головном офисе (там организован расчетный центр и налажено взаимодействие с МЦИ, SWIFT и Telex) и трех филиалах — в Архангельске, Королеве и Новосибирске. На втором этапе были автоматизированы еще тринадцать филиалов, расположенных по всей России — от Санкт-Петербурга до Якутска и Ханты-Мансийска. Первый этап внедрения продолжался около полугода, в течение этого срока система была полностью настроена под требования кредитного учреждения. В результате вторая, заключительная фаза проекта была реализована силами банка всего за один месяц.

Решение на основе «Внутрибанковской платежной системы» позволяет Собинбанку в полном объеме проводить межфилиальные, внешние и внутренние платежи (в том числе платежи клиентов и банков-корреспондентов/респондентов) согласно принятой бизнес-модели.

В системе реализованы:

• выгрузка начальных документов из автоматизированной банковской системы филиала-плательщика;
• доставка начальных платежей и информационных сообщений филиалов в расчетный центр (головной офис банка);
• автоматическая и ручная маршрутизация внутрибанковских межфилиальных платежей и сообщений на филиал-получатель;
• позиционирование межбанковских платежей;
• выгрузка платежей, сформированных отчетов и сообщений в различные внешние платежные системы (SWIFT, СЭП Сбербанка РФ, платежные системы РКЦ ЦБ РФ и др.);
• загрузка из внешних платежных систем ответных документов, полученных отчетов и сообщений;
• автоматическая и ручная маршрутизация ответных межбанковских платежей на филиал-получатель;
• автоматическое выполнение в банковском операционном дне расчетного центра бухгалтерских проводок, предусмотренных выбранной бухгалтерской моделью при проведении операций в расчетном центре;
• доставка ответных платежей, полученных отчетов и сообщений в филиал-получатель;
• загрузка ответных документов в автоматизированную банковскую систему филиала-получателя;
• квитовка начальных и ответных документов по полученным выпискам (R-макет, форматы МТ950/940);
• протоколирование деятельности и формирование статистических отчетов по всем операциям ВПС;
• мониторинг документов, обрабатываемых ВПС, с учетом их состояния.

ВПС обладает гибкой системой настроек: это позволило обеспечить для центрального отделения банка возможность работать с одним филиалом, используя несколько схем расчетов в каждой валюте и осуществляя ведение позиций по валютам. Благодаря наличию необходимых интерфейсных модулей для конфигурирования, мониторинга, диагностики и выполнения штатных операций, были настроены рабочие места пользователей ВПС. В ходе внедрения системы была также произведена настройка экранных форм платежных и информационных документов.

Предусмотренная в ВПС возможность подключения внешней криптосистемы гарантирует конфиденциальность обмена платежными и информационными сообщениями между филиалами банка. Обеспечена аутентификация операторов и разделение доступа в соответствии с установленными полномочиями. Все действия персонала, равно как и все операции, выполняемые в автоматическом режиме, протоколируются. Встроенные в систему функции позволяют в штатном режиме передавать между филиалами произвольную информацию — как структурированную, так и неструктурированную. При необходимости для обработки информации возможна активизация макрофайлов.

Позволяя оперативно осуществлять расчеты банка с филиалами, дочерними банками и банками-респондентами, учитывать разные часовые пояса и оптимизировать управление финансовыми потоками в многофилиальном банке, минуя внешние платежные системы, ВПС повышает внутреннюю информационную связанность банка — с ее помощью из совокупности банковских филиалов можно образовать монолитный организм с общей финансовой политикой, управляемый из единого центра и способный мгновенно сконцентрировать все ресурсы в нужный момент и на нужном направлении.