Что делать, если банк заблокировал счет компании

4 декабря 2018 г.

Компании могут открывать любое количество банковских счетов в одном учреждении, либо в нескольких одновременно. Но иногда бывают ситуации, когда банки неожиданно блокируют расчетные счета юридических лиц. Чем это грозит и как решить проблему?

При блокировке клиент лишается возможности осуществлять операции со своими деньгами, находящимися в банке. Такое действие со стороны финансово-кредитной организации становится возможным лишь при наличии веских оснований. Среди возможных причин приостановки операций следует выделить:

• инициативу, исходящую со стороны налоговых органов. Так, санкции могут последовать из-за невыполнения требований об уплате налогов, штрафов, пени. Возможна блокировка всех имеющихся о налогоплательщика средств, или их части;
• инициативу, исходящую от самого банка. Зачастую это происходит в результате выявления признаков отмывания доходов, полученных путем, противоречащим закону. Иногда менеджерам подозрительными кажутся транзакции и заемные операции. Если название компании присутствует в списке организаций, в отношении которых имеется информация об их причастности к экстремистской или террористической деятельности, то кредитно-финансовая организация обычно приостанавливает все операции по счету.

Иногда пользователи собственными действиями создают подобную ситуацию. Например, блокировка может быть произведена из-за неправильно прописанного назначения платежа, ненадежности контрагентов, расхождении в документации и т.д.

Что делать, если банк заблокировал счет ООО? Первым делом необходимо узнать, кто стал инициатором блокировки. Для этого необходимо написать заявление в банк. Организация обязана дать ответ клиенту в течение двух рабочих дней. Если ответа не последует, предприниматель вправе обратиться с жалобой в Центробанк РФ. При условии, что в блокировке повинны налоговые органы, проблему придется решать в соответствующем ведомстве – погасить задолженность, выплатить штрафы и прочее. Если от юридического лица потребуют предоставить те или иные документы, подтверждающие происхождение средств, придется подчиниться требованиям. Список необходимых бумаг будет зависеть от конкретной ситуации. В большинстве случаев выясняется, что подозрения банковских менеджеров были ошибочными, а приостановка операций по счету – банальным недоразумением.